杭州散漫银行储户近亿贷款失踪 8人涉诱骗被诉

记者明天从杭州市审查院患上悉,银行诱骗备受关注的杭州散漫银行储户近亿元贷款失踪案有新妨碍，包罗银行“内鬼”祝超菊在内的储户8名原告人日前被审查机关以涉诱骗罪依法提起公诉。

去年2月14日,近亿杭州西湖警方接到杭州散漫银行古荡支行报案:银行一位储户存折上的200万元贷款在其自己不知情的状态下被人划走。依据银行反映近期资金行动颇为以及提供的贷款相干证据,西湖警方赶快对于该案睁开存案侦探。

随后审核发现,人涉这笔两百万的资金只是冰山一角。

8名原告人中,被诉浙江天台女子邱爱玉是浙江帅邦化工有限公法律定代表人,祝超菊是杭州散漫银行古荡支行文二分理处负责人。2013年尾至2014年初,杭州邱爱玉经由他人介绍意见了祝超菊。

审查机关魔难查明,散漫失踪2014年1月2日至2014年1月27日时期,邱爱玉伙同祝超菊等人经由当时预谋,以向资金提供人应承除了支出银行个别老本外,此外支出10%-15%的年息,以此诱骗资金提供人在杭州散漫银行古荡支行文二分理处贷款;由祝超菊诱骗资金提供人输入明码,将资金提供人账户内的贷款转入邱某及其指定职员的银行账户。

为防御资金提供人短期内发现贷款被转出,银行诱骗邱爱玉等人还要求资金提供人签定账户不激进短信揭示营业、不激进网银权限、储户一年内贷款不挪作他用、近亿不查问、贷款不同过错在银行使命的人涉亲人同伙提及等“六不”应承书。

经由接管上述伎俩,邱爱玉等人先后诱骗42名资金提供人将共计9505万元的资金存入指定的银行。邱爱玉人等取患上上述款子后,将当时许诺的高额老本转账至资金方账户,同时将残余的款子按当时约定的比例妨碍调配,其中祝超菊获取每一笔资金3%的益处费,邱爱玉等人将诱骗的资金用于归还总体债务等。

因为全副资金提供人发现账户内贷款被转走,邱爱玉等人在案发前退还给资金提供人本金约2757万余元。至案发前,共计5797.1万余元未能归还。

此外,本案中尚有多少名原告人勾通中国工商银行浙江省山河支行南门分理处使命职员,将3名资金提供人存入中国工商银行账户内共计700万元资金转入他们操作的账户内,用于还债。

2014年3月13日,邱爱玉、祝超菊等8人被抓获归案。

杭州市审查院觉患上,邱爱玉、祝超菊等8人以正当占有为指标,伪造事实、瞒哄底细,诱骗数额特意重大财物,这些行动均冒犯了刑法,立功事实清晰、证据确凿短缺,应该以诱骗罪查究他们的刑事责任。